案件回顾

犯罪分子通过注册无实际经营的“空壳公司”，违规办理对公账户，借助对公账户转账额度高、隐蔽性强等特点，为上游犯罪转移赃款。例如谢某掩饰、隐瞒犯罪所得案，谢某在网上认识一位朋友，对方让其帮忙注册营业执照并承诺给予一天两百元的报酬，谢某见有利可图，就在对方的安排下注册某某贸易有限公司并前往银行办理公司公户，随后将银行卡和手机卡交给对方绑定手机银行，并按对方要求前往银行柜台转账给对方指定的账户，完成赃款的转移。

犯罪分子根据上游指示，使用收到的赃款用于购买黄金、高档酒水、品牌手机等贵重商品予以协助转移。例如，李某掩饰、隐瞒犯罪所得案中，李某利用公司账户接收赃款后，安排多名“跑腿”人员分多次购买黄金，利用“代买代送”、多人分散交易不易引起注意等特点，快速将赃款转化为实物资产，并兑换成虚拟币完成资金转移，完成赃款的转移。

犯罪分子以“兼职赚佣金”“轻松抢红包”为诱饵，招募人员蹲守群聊抢走红包，再将资金汇总转出，实现赃款的快速转移。例如吴某掩饰、隐瞒犯罪所得案，吴某经人介绍一份轻松赚钱的兼职工作，只需要在群里抢红包，便可从中获得抢到红包数额的2%—3%的报酬。吴某按照上家指示进入红包群抢完红包后迅速退出，将钱打入上家指定的账户，完成赃款的转移。

检察官提醒

上述犯罪手段在实践中并非孤立存在，而是相互交织、层层嵌套，形成更为复杂的洗钱链条。任何企图通过新型手段帮助犯罪分子转移赃款的行为，都难逃法律的制裁，三起案件的被告人均已被依法追究刑事责任，为自己的犯罪行为付出了应有的代价。因此，面对来历不明的高薪兼职诱惑，对他人要求协助转账、取现、代购代取贵重物品等异常行为，要提高警惕、谨慎帮助，避免沦为上游犯罪分子转移非法资金的“帮凶”。